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笑看红绿的博客

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独立投资人。现任某互联网金融公司研发总监。 投资理财书籍《资产保卫战:一生受用的投资理财计划》作者。

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投资黄金需谨慎—搜狐微访谈答网友  

2012-03-20 08:22:02|  分类: 理财问答 |  标签: |举报 |字号 订阅

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dlh4608: 向 @笑看红绿 提问:

现在能买黄金吗?

笑看红绿:

目前国内黄金投资主要主要包括三大类:一是购买黄金实物;二是进行黄金投资交易,包括纸黄金和黄金实物交易以及保证金交易;三是其他投资方式,包括购买黄金类股票、黄金基金以及黄金相关的银行理财产品等。
对普通个人投资者来说, “纸黄金”和Au(T+D)都是风险和收益不匹配, 高风险低收益。并不是好的投资标的。
鉴于黄金投资的复杂性,普通大众比较适合的是投资实物黄金,并且,黄金投资在家庭资产中的比例不宜过大,尽量不要超过15%,黄金并不能像股票那样带来现金流,长期看只能保值,同时要学会根据自身风险承受能力量力而行。
对于资产量较大的投资者而言,可以投资资产15%之内的金条等实物黄金,通过黄金投资的避险、保值性来完善个人的投资组合,使自己的投资组合更加稳健,防范战争、社会动乱、经济动荡、货币体系崩溃、恶性通胀等极端的情况和风险。但没必要过多配置,因为黄金虽可以在极端的情况下保值保命,但没有生息的功能,不能带来现金流,并且会有存储费用、成本。所以过多配置并无必要。
 比如,目前,在经济危机已经过去,世界经济缓慢复苏,推高金价的避险需求逐步消退的大背景下,在自己的投资组合中过多的配置黄金,反而存在着较大的风险。

回复 1小时前 通过理财师把脉理财新动向
wenyuexian: 向 @笑看红绿 提问: 黄金能对抗通胀吗?是不是也挺难的?

如今的黄金市场已经沦落为投机市场,已经失去了投资的地位。黄金货币属性在未来将慢慢弱化,贵金属属性将进一步加深,长期避险保值尚可,增值就不靠谱了。黄金可以增值,这从道理上是说不通的。与股票、房产相比,持有黄金没有红利,也不可能出租收取租金,拥有的数量多了,还需要存管费用;与石油相比,黄金不是消耗品,存量只会越来越多,不会越用越少。因此凯恩斯说黄金是“野蛮人的遗迹”。

从历史长期数据来看收益率的排序为:股票>长期债券>短期债券>黄金、CPI ,黄金平均收益率和CPI不相上下。


唱歌的森林: 向 @笑看红绿 提问:

央行为何不增加黄金储备,却买美国国债呢?

央行主要是以购买持有实物黄金的方式投资黄金。而实物黄金的市场容量非常有限,如果央行购买,金价会涨到天上去。呵呵。美国国债市场容量大,流动性好,对于央行是比较好的投资标的。

如今的黄金市场已经沦落为投机市场,已经失去了投资的地位。黄金货币属性在未来将慢慢弱化,贵金属属性将进一步加深,长期避险保值尚可,增值就不靠谱了。黄金可以增值,这从道理上是说不通的。与股票、房产相比,持有黄金没有红利,也不可能出租收取租金,拥有的数量多了,还需要存管费用;与石油相比,黄金不是消耗品,存量只会越来越多,不会越用越少。因此凯恩斯说黄金是“野蛮人的遗迹”。

从历史长期数据来看收益率的排序为:股票>长期债券>短期债券>黄金、CPI

个人观点,仅供参考。转载请注明源自笑看红绿的博客:http://xiaokan.honglv.blog.163.com/

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