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笑看红绿的博客

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关于我

独立投资人。现任某互联网金融公司研发总监。 投资理财书籍《资产保卫战:一生受用的投资理财计划》作者。

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月入5000元家庭如何理财投资  

2009-10-20 09:46:37|  分类: 理财问答 |  标签: |举报 |字号 订阅

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 网友咨询:

我是一名教师,我老公是一名电力工人。我家的月收入5000,每年还有大概3000的股份分红,股票里有30000,基金里有20000,定投了200的基金。我们两都有医保,有养老金,有公积金,双方的老人都又有退休金,在我们这算中上收入。我有一套出租房,月租680。但我每月要还1200的房贷。我儿子下半年上高二,请你帮我分析一下,我该如何理财,谢谢。

 

理财建议:

1.20000元基金可以继续持有,如感觉表现不好,要注意调换成优质基金。

2.可以适当加大基金定投额度,尽量定投指数基金。

3.如股票投资经验丰富的话,可以继续持有;否则减少股票投资额度,转投股票基金。

4.你儿子上大学的费用到时可以通过出掉股票、赎回部分基金来来解决。

5.每年的年度结余可以投资在股债混合基金上。

6.如果没有信用卡的话,将够家庭3个月生活费的资金配置为货币基金,以备不时之需。

7、根据你们的具体情况仔细评估一下,如果需要的话,可以考虑给给老人和你们买适量的大病险或者住院险。

个人观点,仅供参考。转载本文请注明源自笑看红绿的博客http://xiaokan.honglv.blog.163.com/

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