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笑看红绿的博客

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关于我

独立投资人。现任某互联网金融公司研发总监。 投资理财书籍《资产保卫战:一生受用的投资理财计划》作者。

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如何理财3年内坐拥50万金融资产  

2009-07-14 11:35:31|  分类: 理财问答 |  标签: |举报 |字号 订阅

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基本情况

请问专家:
我现有资金如下:债基5万,股基5万(华夏红利3万\融通动力2万)、银行定存8万,股市10万,朋友欠款1.5万
另外每年还可结余2.5至3万,不考虑其它任何因素

目标:在2012年底,实现金融资产50万元,还有3年。

请问专家:我现在该采取什么的投资策略,用什么样的投资组合?

正常情况下,股票型基金的收益有15-20%吗?投资三年,纯债券型基金收益率能够达到8%吗?

谢谢。

 

笑看红绿解答:

1.先分析一下你的理财目标,3年后50万资产,目前有30万,每年结余3万,则3年后预计在38-40万左右。与目标有10万左右的距离,需要25%的收益可以完成目标。
2.建议你把银行定存8万配置为4万灵活配置型混合基金,4万指数基金。

3.不知道你有没有做基金定投,如果有,可以增加资金,更好的利用每年的结余资金。可以投资自己比较熟悉的项目,如股票或基金,如果没有做基金定投,则可以每个月投基金定投,3年的时间,收益应该是可观的。
4.股票基金长期平均年收益率12%左右,债券基金4%左右。现在市场点位不高,所以未来2年有望获得高过平均收益率的收益。

个人观点,仅供参考。转载本文请注明源自笑看红绿的博客:http://xiaokan.honglv.blog.163.com/ 

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