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笑看红绿的博客

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关于我

独立投资人。现任某互联网金融公司研发总监。 投资理财书籍《资产保卫战:一生受用的投资理财计划》作者。

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简单理财四步  

2009-11-11 09:27:17|  分类: 理财点滴 |  标签: |举报 |字号 订阅

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        第一步,评估自己的资产状况。包括存量资产和未来收入的预期,知道有多少财可以理,这是最基本的前提。

        第二步,设定理财目标。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。

        第三步,通过风险偏好测试,弄清风险偏好是何种类型,弄清自己的风险承受能力。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设,比如说很多客户把钱全部都放在股票上,而自己的股票投资经验又不足够丰富,没有考虑到父母、子女,没有考虑到家庭责任,这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。

        第四步,进行合理的资产配置。把所有的资产合理配置到各种理财工具上,如房产、股票、基金、债券、保险、储蓄、银行理财产品黄金、外汇、期货、收藏等等。然后是具体投资品种、投资时机的选择。

个人观点,仅供参考。转载本文请注明源自笑看红绿的博客:http://xiaokan.honglv.blog.163.com/ 

 

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